LAVADO DE ACTIVOS Y LA UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA EN EL ÁREA DE OPERACIONES DEL BANCO DE CRÉDITO DEL PERÚ AGENCIA AYACUCHO-2022

Abstract

En el Perú, el lavado de activos constituye un delito grave que atenta contra la estabilidad económica y la transparencia del sistema financiero. Este delito está tipificado en el Código Penal Peruano y fue formalmente regulado a través de la Ley Penal contra el Lavado de Activos (Ley N.º 27765), promulgada el 26 de junio de 2002. Posteriormente, dicha norma fue modificada mediante el Decreto Legislativo N.º 1106, publicado en abril de 2012, con el propósito de fortalecer el marco legal e incrementar las sanciones frente a las operaciones ilícitas vinculadas al lavado de dinero. Estas modificaciones buscaron adaptar la legislación nacional a los estándares internacionales, especialmente a las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), con el fin de mejorar los mecanismos de detección, control y sanción de este delito.